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吴忠邮政代理金融二三季度储蓄业务发展通报(6.28)
发布来源: 市金融业务部 发布时间:2020-06-29

   一、余额发展情况

  1、 全区储蓄余额发展情况-日月年

截止6月28日,全区储蓄余额规模123.1亿元,其中活期占比41.3%。

本日储蓄余额增长1991.3万元,其中活期增长1007.6万元;全区储蓄余额本月增长2397.7万元,年累计增长1.3亿元,完成10亿元的12.6%。

2、全市储蓄余额发展情况-日月年

截止6月28日,全市储蓄余额规模13.5亿元,其中活期占比40.1%。本日增长39.1万元,本月累计负增长581.8万元,完成目标的-20.1%,其中利通区、盐池、同心本月储蓄余额负增长。

截止6月28日,全市年累计负增长3255.2万元,完成2亿元目标的-16.5%,其中利通区、盐池、同心、红寺堡储蓄余额负增长。

   二、二三季度资产指标完成情况

(一)金融总资产完成情况

截止6月28日,本月金融总资产增长25.1万元,完成本月目标的1%,二三季度金融总资产累计负增长4629.2万元,完成二三季度目标的-30.1%。(备注:理财日均保有量统计以3月25日数据为基数,其他资产指标统计以3月31日数据为基数)

(二)时点储蓄余额发展情况

1、时点储蓄月发展-全市

截止6月28日,全市储蓄余额规模13.5亿元,其中活期占比40.1%,本日增长39.1万元,本月累计负增长581.8万元,完成目标的-20.1%,其中利通区、盐池、同心本月储蓄余额负增长。二三季度累计负增长5367.4万元,完成二三季度目标的-59.6%。

2、时点储蓄月发展—网点

截止6月28日,本月负增长网点12个,占网点总数的54.5%,负增长金额1143.6万元。

(三)期交保险发展情况

      截止6月28日,全市本日期交退保0.2万元,本月新增期交保费256万元,完成本月目标400万元的64%。本年累计新增期交保费1714万元,完成目标3200万元的53.6%,其中利通排名全市最后。

      截止6月28日,全市本月期交退保0.2万元,完成本月目标400万元的64%。二三季度累计新增期交保费953.2万元,完成目标2100万元的45.4%,其中盐池排名全市最后。

    (四)理财业务发展情况

     截止6月28日,全市理财日均保有量3.0亿元,其中净值型理财日均保有量1.0亿元,本月理财日均保有量增长282万元,其中净值型理财日均保有量负增长72万元,二三季度保有量累计负增长316万元,其中净值型理财日均保有量负增长205万元。

      (五)非货币型基金发展

      截止6月11日,本月全市新增非货币型基金69.3万元,完成本月目标550万元的12.6%,其中青铜峡全市排名第一,盐池全市排名最后;二三季度累计新增101.2万元,完成二三季度1500万元的6.7%。

    四、近期重点工作

(一)“一个优势产品、一份精美礼品、一项增值服务”为抓手,策反他行客户资金

1、策反对象:主账户不在我行的他行客户,重点包括三类客户,即:他行理财存款到期户、商户、拆迁户及征地补偿户。

2、应对产品:定期、理财、期交保险。

3、增值服务以常态化的客户活动为抓手,建立不同客群的专属增值服务体系。针对理财存款到期户提供大额交易陪同办理等增值服务。针对拆迁户、征地补偿户等提供 “送金融知识上门”、专人陪同拆迁户办理拆迁款转账手续、异业联盟合作装修优购折扣等增值服务;针对商户提供免费换零钞、协助办理贷款等增值服务。

4、套餐礼针对所有策反客户均赠送进门礼”一份(由各县公司自行配置)。针对新增定期客户按照不同档次享受“尊悦乐”享套餐礼

(二)发挥网点据点作用,强化走访“获新”工作。

1、扎实开展社区走访获新工作。一是明确网点本月重点攻关社区,制定走访计划、开展客户建档。6月5日前上报走访计划安排表上传李娟处,金融业务部不定期进行抽查。二是针对走访的重点社区开展社区客户活动,城市网点不少于2场,农村网点不少于1场。

2、加大双微商户的走访拓新。一是结合调整后的微邮付费率补贴政策,在各类型商户费率相同的情况下,加大对普通商户及餐饮商户的拓展力度,借助微邮惠、鼓励金等活动加快新客户的拓展。二是以云喇叭为切入点,做好意向客户、潜力客户的维护提升。各单位6月5日前上报走访计划安排表。三是各单位在六月份组织开展一场商户回馈活动。

      3、发挥地推团队营销主体作用,抓好惠农项目营销,实现源头获客。要求:6月4日前将地推走访计划上报王丽曼处,各单位要制定详细的时间推进表,制定每日走访计划根据本月目标客户量倒排,目标前置,为意向客户跟进留有时间。同心、盐池分公司是惠农项目试点单位,六月底前确保完成合作社客户走访,信息完善工作。

      (三)加强存量客户的维护与提升,为“掘金大PK”夯实基础。做好VIP客户的维护提升工作。一是关注VIP客户资金变动情况,做好防流失。结合CRM零售系统,每日关注客户资金动态,针对异动客户做好次日的回访工作并详细登记;二要梳理1-5月份降级VIP客户明细,结合CRM零售系统,掌握客户产品覆盖情况,开展精准营销。三要开展二季度VIP客户的日常维系活动。





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