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金融监管政策季报(2020年第二季度)
发布来源: 兰台金融 发布时间:2020-10-13


编者按

继2019强监管年后,2020年金融行业将不可避免地受到疫情相关政策的影响。持续提高金融行业合规经营水平、保持金融行业稳定性、防范系统性金融风险的发生、创新金融服务方式将是2020年金融监管的重中之重。


目录


肆月

01

中国人民银行发布修订后的《中国人民银行行政许可实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第1号)

02

中国银保监会发布《关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》

03

中基协发布《基金经理兼任私募资产管理计划投资经理工作指引(试行)》(中基协字〔2020〕55号)

04

证监会发布《关于做好当前上市公司等年度报告审计与披露工作有关事项的公告》

05

中共中央、国务院发布《关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》

06

中国银保监会就《商业银行小微企业金融服务监管评价暂行办法(试行)》(征求意见稿)公开征求意见

07

中国银保监会就《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法(征求意见稿)》公开征求意见

08

中国银保监会就《保险代理人监管规定(征求意见稿)》再次公开征求意见

09

证监会就《证券基金投资咨询业务管理办法》公开征求意见

10

证监会发布《公开募集证券投资基金投资全国中小企业股份转让系统挂牌股票指引》(中国证券监督管理委员会公告〔2020〕23号)

11

沪深交易所发布《关于通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置相关事项的通知》

12

中国银保监会就《个人保险实名制管理办法(征求意见稿)》公开征求意见

13

国家互联网信息办公室、国家发改委等12个部门联合发布《网络安全审查办法》

14

证监会就创业板改革并试点注册制主要制度规则向社会公开征求意见

15

关于发布《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法(2020年修订)》的通知(深证上〔2020〕343号)

16

证监会就《非上市公众公司监管指引第X号——精选层挂牌公司持续监管指引(试行)》公开征求意见

17

中国证监会 国家发展改革委联合发布《关于推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点相关工作的通知》(证监发〔2020〕40号)

18

证监会就《公开募集基础设施证券投资基金指引(试行)》(征求意见稿)公开征求意见

伍月

19

中国银保监会关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知(银保监发〔2020〕12号)

20

人民银行 国家外管局发布境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定(中国人民银行 国家外汇管理局公告〔2020〕第2号)

21

中国银保监会就《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见

22

中国银保监会就《商业银行互联网贷款管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见

23

证监会就修订《证券投资基金托管业务管理办法》公开征求意见

24

中国人民银行 银保监会 证监会 外汇局发布关于金融支持粤港澳大湾区建设的意见(银发〔2020〕95号)

25

证监会就IPO中财务报表的有效期延长事项公开征求意见

26

中国银保监会办公厅关于印发信用保险和保证保险业务监管办法的通知(银保监办发[2020]39号)

27

中国银保监会出台政策 加强保险销售人员和保险专业中介机构从业人员管理

28

中国银保监会关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知(银保监发〔2020〕17号)

29

沪深交易所发布关于开展公开发行短期公司债券试点有关事项的通知

30

证监会就《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》公开征求意见

31

中国银保监会 工业和信息化部 发展改革委 财政部 人民银行和市场监管总局联合发布《关于进一步规范信贷融资收费 降低企业融资综合成本的通知》(银保监发〔2020〕18号)

32

证监会发布《关于修改<证券公司次级债管理规定>的决定》(中国证券监督管理委员会公告〔2020〕 28号)

33

中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知(银保监办发〔2020〕38号)

34

深交所关于发布《深圳证券交易所上市公司信息披露指引第5号—交易与关联交易》的通知(深证上〔2020〕451号)

陆月

35

中国人民银行 银保监会 发展改革委 工业和信息化部 财政部 市场监管总局 证监会 外汇局关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见(银发〔2020〕120号)

36

中国人民银行 银保监会 财政部 发展改革委 工业和信息化部关于进一步对中小微企业贷款实施阶段性延期还本付息的通知(银发〔2020〕122号)

37

中国人民银行 银保监会 财政部 发展改革委 工业和信息化部关于加大小微企业信用贷款支持力度的通知(银发〔2020〕123号)

38

中国人民银行修订部分规章和规范性文件 取消一批证明事项

39

证监会发布《关于全国中小企业股份转让系统挂牌公司转板上市的指导意见》(中国证券监督管理委员会公告〔2020〕29号)

40

中国银保监会发布《行政许可实施程序规定》(中国银行保险监督管理委员会令(2020年第7号))

41

中国人民银行关于《关于规范商业汇票信息披露的公告(征求意见稿)》公开征求意见的通知

42

上交所发布《关于红筹企业申报科创板发行上市有关事项的通知》(上证发〔2020〕44号)

43

北京市地方金融监督管理局就《北京市地方金融监督管理条例(征求意见稿)》向社会公开征求意见

44

中国银保监会发布《融资租赁公司监督管理暂行办法》

45

证监会就修订《证券公司股权管理规定》及其实施规定对外公开征求意见

46

证监会发布《创业板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》(中国证券监督管理委员会令第167号)

47

证监会发布《创业板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》(中国证券监督管理委员会令第168号)

48

证监会发布《创业板上市公司持续监管办法(试行)》(中国证券监督管理委员会令第169号)

49

证监会发布《证券发行上市保荐业务管理办法》(中国证券监督管理委员会令第170号)

50

中国银保监会发布《关于进一步明确农业保险业务经营条件的通知》

51

商务部就《外国投资者对上市公司战略投资管理办法(修订草案公开征求意见稿)》公开征求意见

52

深圳证券交易所发布《关于做好创业板上市公司适用再融资简易程序相关工作的通知》(深证上〔2020〕541号)

53

全国中小企业股份转让系统发布《全国中小企业股份转让系统表决权差异安排业务指南》(股转系统公告〔2020〕505号)

54

中国银保监会发布《中国银保监会行政处罚办法》(中国银行保险监督管理委员会令(2020年第8号))

55

证监会就五项挂牌公司定期报告格式准则公开征求意见

56

中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知(银保监发〔2020〕27号)

57

深交所发布《深圳证券交易所上市公司纪律处分实施标准(试行)》

58

中国人民银行发布《标准化票据管理办法》(中国人民银行公告〔2020〕第6号)

59

中国银保监会发布《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》(银保监发〔2020〕26号)





肆月

一、中国人民银行发布修订后的《中国人民银行行政许可实施办法》(中国人民银行令〔2020〕第1号)

关键词:行政许可

发布时间:2020/4/1

来源:人民银行

摘要

修订后的《实施办法》完善并细化了行政许可的受理、审批流程,弥补了行政许可在线办理依据不足问题。《实施办法》还专门设置了主要适用于银行账户开户许可证核发、相关许可证或者资格证书变更记载事项等的简易程序,将这些许可事项的审批时限压缩至受理后五日内。同时,根据《行政许可法》的授权进一步明确了执法检查、行政处罚等事中事后监管措施,将“简政放权、放管结合、优化服务”落到实处。

二、中国银保监会发布《关于长期医疗保险产品费率调整有关问题的通知》

关键词:长期医疗保险产品费率

发布时间:2020/4/2

来源:银保监会

摘要

《通知》引入了费率调整机制,并主要规范了以下内容:一是明确费率可调的长期医疗保险产品范围。目前仅限于采用自然费率定价的长期医疗保险,包括保险期间超过一年,或者保险期间虽不超过一年但含有保证续保条款的医疗保险产品。二是明确费率调整的基本要求。保险公司应当制定费率调整办法,明确费率调整的触发条件、内部决策机制和工作流程。首次费率调整时间不早于产品上市销售之日起满3年,每次费率调整间隔不得短于1年。三是明确产品条款及产品说明书相关内容。规定保险公司销售费率可调的长期医疗保险产品,应当向投保人提供产品说明书。四是明确费率调整的信息披露要求。规定保险公司应当在公司网站披露费率调整办法和相关产品信息,并对费率调整情况进行公示。五是规范保险公司销售行为,明确对违规行为的监管措施。

三、中基协发布《基金经理兼任私募资产管理计划投资经理工作指引(试行)》(中基协字〔2020〕55号)

关键词:基金经理 私募资管计划投资经理

发布时间:2020/4/3

来源:中基协

摘要

《指引》主要从资质条件、考核、信息披露和违规惩处几方面作出规定。具体来说,资质条件方面,相关基金管理人应具有良好的持续合规风控能力,且应确保兼任基金经理具备充分履职能力,合理调配同一基金经理管理的公募基金和私募资产管理计划数量,原则上不超过10只。在考核方面,基金管理人应强化兼任基金经理的长期考核机制,对兼任基金经理进行5年以上的长周期考核,并对其实施收入递延支付机制,递延支付年限原则上不少于3年,递延支付的收入金额原则上不少于40%。在信息披露方面,基金定期报告中应充分披露基金经理的兼任情况,主要包括基金经理兼任情况、基金经理薪酬机制及持有产品情况、公平交易制度执行情况。在违规惩处方面,基金管理人及相关人员违反本指引规定,中基协将有关情况记入诚信档案,将视情节轻重对其采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训、公开谴责、取消基金从业资格、加入黑名单等处分;对发生涉嫌违反法律法规的行为,移送证监会处理。

四、证监会发布《关于做好当前上市公司等年度报告审计与披露工作有关事项的公告》

关键词:上市公司 年报审计 披露

发布时间:2020/4/7

来源:证监会 

摘要

《公告》主要明确了以下内容:一是坚持保证质量与应披尽披原则,力争按规定在2020年4月30日前披露经审计的年度报告。二是区分不同情况,对部分确受疫情影响严重的公司,规定可以延迟披露年度报告,并可先行披露主要经营业绩。三是实事求是,对有关公司和会计师事务所因受疫情影响延迟披露、审计的行为,属于不可抗力造成的,依法不予行政处罚和进行相关处理。四是强化监督管理,对滥用延期披露政策,在年度报告审计和披露中借机弄虚作假的公司和会计师事务所,严格事中事后的核查、追责,依法从严追究法律责任。

五、中共中央、国务院发布《关于构建更加完善的要素市场化配置体制机制的意见》

关键词:要素市场化配置

发布时间:2020/4/9

来源:国务院

摘要

《意见》提到推进资本要素市场化配置应完善股票市场基础制度、加快发展债券市场、增加有效金融服务供给、主动有序扩大金融业对外开放。其中,在主动有序扩大金融业对外开放方面,应稳步推进人民币国际化和人民币资本项目可兑换。逐步推进证券、基金行业对内对外双向开放,有序推进期货市场对外开放。逐步放宽外资金融机构准入条件,推进境内金融机构参与国际金融市场交易。

六、中国银保监会就《商业银行小微企业金融服务监管评价暂行办法(试行)》(征求意见稿)公开征求意见

关键词:小微企业 金融服务

发布时间:2020/4/9

来源:银保监会

摘要

《办法》共六章三十二条,包括总则、评价体系、评价机制、评价流程、评价结果运用、附则等。主要包括以下内容:一是明确评价内容,设置标准化指标。对商业银行小微企业信贷投放情况、体制机制建设情况、重点监管政策落实情况、产品及服务创新情况、监督检查情况等方面进行综合评价,明确具体指标、赋分规则及评价结果等级。二是确定评价机制,规范组织开展方式及流程。监管部门按照法人为主、上下联动的原则建立监管评价组织机制,按年度开展评价。评价工作分为银行自评、监管信息收集、监管初评、监管复审、评价结果通报、档案归集等环节,各环节有具体的职责分工和工作要求。三是加强评价结果运用,充分发挥激励引导作用。明确评价结果的运用方式,突出与相关政策措施的协同,强化监管评价结果对商业银行提升小微企业金融服务水平的导向作用。

七、中国银保监会就《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法(征求意见稿)》公开征求意见

关键词:信托公司 行政许可

发布时间:2020/4/14

来源:银保监会

摘要

银保监会在此前的《实施办法》修订形成该《征求意见稿》。《征求意见稿》共计七章七十七条,本次修订重点围绕以下四个方面:一是进一步规范明确信托公司行政许可准入标准,强化与其他监管政策和指导意见等有效衔接。二是落实进一步对外开放政策,取消外资金融机构入股信托公司10亿美元总资产要求。三是持续深化“放管服”改革,进一步推进简政放权,优化许可流程程序,简化申请材料。四是强化监管导向,匹配行业发展实际,鼓励信托公司开展本源业务,引导信托公司完善公司治理,助推信托业转型发展。

八、中国银保监会就《保险代理人监管规定(征求意见稿)》再次公开征求意见

关键词:保险代理人

发布时间:2020/4/16

来源:银保监会

摘要

在进一步坚持简政放权、放管结合、优化服务的主基调的基础上再一次修改《监管规定》,与第一次公开征求意见稿相比,此次修改的主要变化体现在以下几个方面:一是调整代理机构工商变更登记相关事项要求;二是调整保险兼业代理机构准入条件;三是修改保险中介行业自律组织的有关表述;四是取消保险专业代理公司、保险兼业代理机构许可证3年有效期的规定;五是明确保险机构高管人员的近亲属经营保险代理业务应当符合履职回避的有关规定;六是规范保险专业代理公司的广告行为;七是调整区域性保险专业代理公司注册资本;八是明确提出加快建立独立个人代理

人制度;九是加强对监管机构和监管人员行为的约束。

九、证监会就《证券基金投资咨询业务管理办法》公开征求意见

关键词:证券基金投资咨询业务

发布时间:2020/4/17

来源:证监会

摘要

《管理办法》共三十八条,分为总则、资格条件、内部管理和业务规范、监督管理和法律责任、附则五章。主要内容包括:一是明确业务类型和内涵,将《证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的证券投资咨询业务、《证券投资基金法》规定的基金投资顾问业务整合为证券基金投资咨询业务,并具体划分为证券投资顾问业务、基金投资顾问业务、发布证券研究报告业务等类别;二是分类作出准入安排,明确从事证券基金投资咨询业务应依法经中国证监会核准或者注册,并依据上位法的规定,明确了具体准入要求和申请审批程序;三是加强合规内控要求,要求投资咨询机构健全合规管理、内部控制和风险管理;四是建立以机构为主体提供服务的业务组织方式,全面提升服务质量;五是完善人员管理和行为规范要求,严格从业人员和高管人员资质管理,要求投资咨询机构及从业人

员诚实守信、勤勉尽责;六是健全退出机制,强化事后监管等。

十、证监会发布《公开募集证券投资基金投资全国中小企业股份转让系统挂牌股票指引》(中国证券监督管理委员会公告〔2020〕23号)

关键词:公募基金 新三板挂牌股票

发布时间:2020/4/17

来源:证监会

摘要

《指引》共十五条,对基金管理人要求、可参与投资的基金类型、投资范围、流动性管理、估值、披露、风险揭示、投资者适当性管理、投资交易管控、存量基金监管安排等作出了规范。主要内容包括:一是明确管理人要求和可参与投资的基金类型。要求基金管理人应具备相应投研能力,配备充足的投研人员。可参与投资的基金类型为股票基金、混合基金及中国证监会认定的其他基金。二是严格防控风险。规定基金的投资范围仅限于精选层股票。要求基金管理人在机构内控、产品设计、投资限制、申赎管理、流动性风险管理工具、估值披露等方面加强流动性风险管理,采用公允估值方法估值并依照我会规定在法定情形下启用侧袋机制。要求基金管理人严格做好信息披露及风险揭示,切实做好投资者适当性管理。要求存量公募基金履行法定程序后,方可投资精选层股票。

十一、沪深交易所发布《关于通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置相关事项的通知》

关键词:协议转让 股票质押回购 违约处置

发布时间:2020/4/17 

来源:上交所 深交所

摘要

沪深交易所同步出台《通知》,对通过协议转让方式进行股票质押式回购交易违约处置相关事项予以明确。《通知》主要包括:一是股票质押回购违约处置协议转让的定义、适用范围、申请条件;二是转让双方申请前应当及时通过上市公司披露转让事项的提示性公告;三是申请人申请时应当提交的文件。

十二、中国银保监会就《个人保险实名制管理办法(征求意见稿)》公开征求意见

关键词:个人保险 实名制

发布时间:2020/4/24

来源:银保监会

摘要

《办法》共六章,四十六条,包括总则、保险实名查验登记系统和实名信息记录、身份证件核对和实名信息查验、实名信息安全管理、监督管理和附则。主要内容包括:一是明确适用范围和实名信息种类。《办法》适用于自然人办理的保险业务,并明确实名信息包括姓名、身份证件类型、证件号码、证件有效期和所办理保险业务的种类、基本内容、投保人实名缴费信息。二是将实名查验登记要求嵌入保险业务全流程。三是明确查验责任主体、查验内容、不同业务的查验流程和查验要求。《办法》明确,查验责任主体为保险公司、保险中介机构。查验内容包括确定人证相符和所提供信息真实两个方面。四是突出消费者权益保护和实名信息安全管理。五是强化对违反实名登记规定行为的监督管理。明确违反本《办法》的相应罚则,并将违规行为纳入失信联合惩戒工作体系。

十三、国家互联网信息办公室、国家发改委等12个部门联合发布《网络安全审查办法》

关键词:网络安全

发布时间:2020/4/27

来源:国家互联网信息办公室

摘要

《审查办法》主要内容包括:一是明确和细化了我国网络安全审查的具体要求,为关键信息基础设施运营者申报审查提供了指引。二是构建起了多部门协同配合的组织体系,为关键系统设备上线运行及服务采购设立了严格的安全门槛。三是建立了网络安全产品和服务安全风险预判机制,从识别威胁、化解风险的角度,推动安全关口前移,强化供应链安全风险管控,提升网络安全保障水平。

十四、证监会就创业板改革并试点注册制主要制度规则向社会公开征求意见

关键词:创业板 注册制

发布时间:2020/4/27

来源:证监会

摘要

证监会日前就《创业板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》《创业板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》《创业板上市公司持续监管办法(试行)》草案和《证券发行上市保荐业务管理办法》以上四部规章修订草案向社会公开征求意见。以上四部规章草案对创业板企业的注册制安排、持续监管、发行保荐等主要制度做了规范和完善。《创业板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》完善了创业板股票公开发行条件,规定了注册程序与信息披露要求,明确了注册制下发行承销的一般规定与特别要求,更加突出注册制理念、注册标准以及标准执行的统一。《创业板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》规定了上市公司发行股票、可转债等证券品种的具体条件,明确了具体的注册程序,完善了创业板小额快速发行方式,推出向特定对象发行可转债,精简了定向增发的审核环节。《创业板上市公司持续监管办法(试行)》重点围绕公司治理、信息披露、股份减持、重大资产重组、股权激励等方面做出了有针对性的差异化安排。《证券发行上市保荐业务管理办法》取消了保荐代表人事前资格准入,明确了注册制下证券交易所对保荐业务的自律监管职责,强调了保荐机构对证券服务机构专业意见的核查要求,同时加大对违规行为的问责力度。

十五、关于发布《深圳证券交易所创业板投资者适当性管理实施办法(2020年修订)》的通知(深证上〔2020〕343号)

关键词:创业板 投资者适当性管理

发布时间:2020/4/27

来源:深交所 

摘要

《实施办法》主要涉及以下修订内容:一是《实施办法》施行前已开通创业板交易权限的个人投资者,不适用《实施办法》第五条第二款的规定。二是《实施办法》施行前已开通创业板交易权限的普通投资者不适用《实施办法》第七条第一款的规定,但首次参与按照注册制相关法律法规发行上市的创业板股票、存托凭证申购、交易的,应当以纸面或电子方式重新签署《创业板投资风险揭示书》。

十六、证监会就《非上市公众公司监管指引第X号——精选层挂牌公司持续监管指引(试行)》公开征求意见

关键词:非上市公众公司 精选层挂牌公司

发布时间:2020/4/30

来源:证监会

摘要

《监管指引》共七部分,包括信息披露,公司治理,控股股东及实际控制人行为规范,关联交易、对外担保及其他管理制度,股份减持,监督管理和附则。制定该《监管指引》主要出于以下三方面考虑:一是从新三板市场实际情况出发,建立适合精选层公司特点的持续监管制度;二是以行政规范性文件的形式对精选层公司的监管要求进行强化,为加强精选层公司行政监管,结合市场分层实施分类监管奠定制度基础;三是借鉴上市公司监管经验,针对精选层公司构建证监会、派出机构和全国股转公司“三点一线”的工作机制,提高监管效能。

十七、中国证监会 国家发展改革委联合发布《关于推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点相关工作的通知》(证监发〔2020〕40号)

关键词:基础设施REITs

发布时间:2020/4/30

来源:证监会 

摘要

《通知》标志着境内基础设施领域公募REITs试点正式起步,明确了基础设施REITs试点的基本原则、试点项目要求和试点工作安排。证监会、上交所、深交所、中基协将建立专门的业务受理、审核、备案等工作机制,专人专岗负责,提高工作效率,落实各项监管要求。基础设施REITs此次聚焦于新基建、交通、能源、仓储物流、环境保护、信息网络、园区开发七大领域,具体涉及仓储物流、收费公路等交通设施、水电气热等市政工程、城镇污水垃圾处理、固废危废处理等污染治理、信息网络、战略性新兴产业集群、高科技园区和产业园区等方面。

十八、证监会就《公开募集基础设施证券投资基金指引(试行)》(征求意见稿)公开征求意见

关键词:基础设施基金

发布时间:2020/4/30

来源:证监会 

摘要

《指引》共四十五条,主要包括以下内容:一是明确产品定义与结构。公开募集基础设施证券投资基金是指,80%以上基金资产投资于单一基础设施资产支持证券,通过资产支持证券和项目公司等特殊目的载体穿透取得基础设施项目完全所有权或特许经营权,同时积极运营管理基础设施项目以获取稳定现金流,并将90%以上可供分配利润按要求分配给投资者的封闭式基金产品。二是明确管理人与托管人等机构主体的专业胜任要求,发挥专业机构作用,严控质量关。三是明确基金份额发售方式,借鉴境外成熟市场经验,采取网下询价的方式确定份额认购价格,公众投资者以询价确定的认购价格参与基金份额认购。四是规范基金投资管理与项目运营管理,明确基础设施基金投资运作、关联交易管理、收益分配、估值计价和信息披露等要求,坚持“以信息披露为中心”,确保信息公开透明,压实基金管理人责任,谨慎勤勉专业履行基础设施项目运营管理职责。五是强化监督管理。强化中国证监会对基金管理人、托管人及相关专业机构的监督管理职责,并明确了沪深交易所、行业协会的自律管理要求。

伍月


十九、中国银保监会关于金融资产投资公司开展资产管理业务有关事项的通知(银保监发〔2020〕12号)

关键词:金融资产投资公司 资管业务

发布时间:2020/5/6

来源:银保监会

摘要

《通知》从资金募集、投资运作、登记托管、信息披露与报送等方面明确金融资产投资公司开展资产管理业务的有关事项,旨在促进市场化债转股健康发展,规范金融资产投资公司资产管理业务,依法保护投资者合法权益。《通知》的主要内容包括:一是从总体上要求金融资产投资公司资管业务应限定为债转股业务;二是规定了资金募集的标准;三是就投资运作方式做出了原则性;四是确立登记托管方面的规定;五是要求其定期进行信息披露,并设立了信息披露的标准。

二十、人民银行 国家外管局发布境外机构投资者境内证券期货投资资金管理规定(中国人民银行 国家外汇管理局公告〔2020〕第2号)

关键词:境外机构投资者 境内证券期货投资基金

发布时间:2020/5/7

来源:人民银行

摘要

《管理规定》主要内容包括:一是落实取消合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者(以下简称“合格投资者”)境内证券投资额度管理要求,对合格投资者跨境资金汇出入和兑换实行登记管理。二是实施本外币一体化管理,允许合格投资者自主选择汇入资金币种和时机。三是大幅简化合格投资者境内证券投资收益汇出手续,取消中国注册会计师出具的投资收益专项审计报告和税务备案表等材料要求,改以完税承诺函替代。四是取消托管人数量限制,允许单家合格投资者委托多家境内托管人,并实施主报告人制度。五是完善合格投资者境内证券投资外汇风险及投资风险管理要求。六是人民银行、外汇局加强事中事后监管。

二十一、中国银保监会就《信托公司资金信托管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见

关键词:资金信托

发布时间:2020/5/8

来源:银保监会

摘要

《办法》共五章30条,具体内容如下:第一章“总则”主要明确资金信托业务定义和管理原则;第二章“业务管理”主要明确信托公司的受托职责和经营规则;第三章“内部控制与风险管理”主要明确信托公司内部管理要求;第四章“监督管理”主要明确资金信托相关监管安排;第五章“附则”明确相关用语的含义。《办法》将资金信托业务定位为基于信托法律关系的资产管理业务,具有以下特征:一是由信托公司发起且以信托财产保值增值为主要信托服务内容。二是将投资者交付的财产进行投资管理。对于以非现金财产设立财产权信托,若其通过受益权转让等方式向投资者募集资金,也属于资金信托。三是投资者自担投资风险并获得收益或承担损失。四是对于以受托服务为主要服务内容的信托业务,无论其信托财产是否为资金形式,均不再纳入资金信托,包括家族信托、资产证券化信托、企业年金信托、慈善信托及其他监管部门认可的服务信托。

二十二、中国银保监会就《商业银行互联网贷款管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见

关键词:商业银行 互联网贷款

发布时间:2020/5/9

来源:银保监会

摘要

《办法》共七章七十条,分别为总则、风险管理体系、风险数据和风险模型管理、信息科技风险管理、贷款合作管理、监督管理和附则,具体包括以下五方面内容:一是合理界定互联网贷款内涵及范围,明确互联网贷款应遵循小额、短期、高效和风险可控原则。二是明确风险管理要求。商业银行应当针对互联网贷款业务建立全面风险管理体系,在贷前、贷中、贷后全流程进行风险控制,加强风险数据和风险模型管理,同时防范和管控信息科技风险。三是规范合作机构管理。要求商业银行建立健全合作机构准入和退出机制,在内控制度、准入前评估、协议签署、信息披露、持续管理等方面加强管理、压实责任。对与合作机构共同出资发放贷款的,《办法》提出加强限额管理和集中度管理等要求。四是强化消费者保护。明确商业银行应当建立互联网借款人权益保护机制,对借款人数据来源、使用、保管等问题提出明确要求。《办法》还规定,商业银行应当加强信息披露,不得委托有违法违规记录的合作机构进行清收。五是加强事中事后监管。《办法》对商业银行提交互联网贷款业务情况报告、自评估、重大事项报告等提出监管要求。监管机构实施监督检查,对违法违规行为依法追究法律责任。

二十三、证监会就修订《证券投资基金托管业务管理办法》公开征求意见

关键词:证券投资基金 托管业务

发布时间:2020/5/9

来源:证监会

摘要

《托管办法》修订内容主要涉及以下几个方面:一是支持外国银行分行申请基金托管资格,适当考虑外国银行总行的资产规模和业务经验,明确分行申请条件,进一步完善净资产等准入安排。二是完善基金托管人监管安排,建立外国银行总行责任追究机制,明确信息系统跨境部署和数据跨境流动相关要求;持续强化风险管理,加强事中事后监管,丰富行政监管措施。三是持续推进简政放权,允许申请人在获得核准后再开展人员、系统、场所等方面的筹备工作,优化申请材料及现场检查安排。四是统一商业银行及其他金融机构的准入标准与监管要求,将非银行金融机构开展基金托管业务有关要求一并纳入《托管办法》。

二十四、中国银保监会就《商业银行小微企业金融服务监管评价暂行办法(试行)》(征求意见稿)公开征求意见

关键词:小微企业 金融服务

发布时间:2020/4/9

来源:银保监会

摘要

《意见》从促进粤港澳大湾区跨境贸易和投融资便利化、扩大金融业对外开放、促进金融市场和金融基础设施互联互通、提升粤港澳大湾区金融服务创新水平、切实防范跨境金融风险等五个方面提出26条具体措施。《意见》的出台,有利于进一步推进金融开放创新,深化内地与港澳金融合作,提升粤港澳大湾区在国家经济发展和对外开放中的支持引领作用,为建设富有活力和国际竞争力的一流湾区和世界级城市群提供有力的金融支撑。

二十五、证监会就IPO中财务报表的有效期延长事项公开征求意见

关键词:IPO财报有效期

发布时间:2020/5/15

来源:证监会

摘要

证监会发布《关于修改<首次公开发行股票并上市管理办法>的决定》(公开征求意见)、《关于修改<科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)>的决定》(公开征求意见),拟修改首发管理办法中规定的财务报表有效期,规定除原6个月有效期外,特别情况下发行人可申请适当延长,但至多不超过3个月。

二十六、中国银保监会办公厅关于印发信用保险和保证保险业务监管办法的通知(银保监办发[2020]39号)

关键词:信用保险 保证保险

发布时间:2020/5/19

来源:银保监会

摘要

《办法》共五章三十五条,主要修订内容有三大方面:一是进一步明确融资性信保业务的经营要求。如,提出对接央行征信系统等经营资质要求;进一步压缩整体和单个履约义务人的承保限额;明确核心业务不得外包等独立风控要求;明确每季度开展压力测试等流动性管理要求。二是进一步强化保护保险消费者权益。针对销售不规范问题,提出承保可回溯、强化合作方管理等要求;针对费率高问题,提出消费者可承受的经营原则;针对催收不规范问题,明确严禁催收存在违法违规行为、加强委外催收机构管控并制定准入退出机制等要求。此外,为防范非法集资风险,《办法》明确禁止为不具有合法融资服务资质的资金方提供信保业务的行为。三是通过制度引导保险公司服务实体经济。《办法》通过设置弹性承保限额的方式,引导有能力、有实力的保险公司加大对普惠型小微企业融资增信的支持力度;通过调整业务类型,扩大保险服务实体经济的业务领域。同时,为稳妥有序化解当前存量业务风险,《办法》设置了6个月的过渡期,对已开展融资性信保业务但不符合《办法》经营资质要求的保险公司,过渡期内,采取总额控制,逐步降低责任余额的措施,过渡期后,不符合《办法》要求的保险公司停止开展融资性信保业务(含续保业务)。

二十七、中国银保监会出台政策 加强保险销售人员和保险专业中介机构从业人员管理

关键词:保险销售人员 保险专业中介机构从业人员

发布时间:2020/5/19

来源:银保监会

摘要

银保监会发布了两部关于加强保险销售人员和保险专业中介机构从业人员管理的文件,即《关于落实保险公司主体责任 加强保险销售人员管理的通知》和《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》。《关于落实保险公司主体责任 加强保险销售人员管理的通知》共23条,分为全面提高认识、加强战略统筹、严格招录管理、严格培训管理、严格资质管理、严格从业管理、夯实基础管理、严格监管监督八个部分,确立了落实法律责任、管理责任的基本原则,提出了健全管理架构体系、杜绝销售人员“带病”入岗、持续提升销售人员职业素养、建设销售人员销售能力分级体系、建立销售人员队伍诚信体系、持续治理销售人员数据质量、依法严厉处罚和严肃责任追究等任务。《关于切实加强保险专业中介机构从业人员管理的通知》针对保险专业中介机构的特点和市场定位,从全面承担管理主体责任、加强统筹管理、严格招录管理、严格培训管理、建立销售能力分级体系、严格诚信管理、夯实基础管理、严格监管监督等方面进行了明确。

二十八、中国银保监会关于保险资金投资银行资本补充债券有关事项的通知(银保监发〔2020〕17号)

关键词:保险资金 银行资本补充债券

发布时间:2020/5/20

来源:银保监会

摘要

《通知》主要内容包括:一是放宽保险资金投资的资本补充债券发行人条件。取消发行人总资产不低于1万亿元,净资产不低于500亿元的要求;将发行人“核心一级资本充足率不低于8%,一级资本充足率不低于9%,资本充足率不低于11%”的要求调整为“资本充足率符合监管规定”;取消发行人外部信用等级AAA级的要求。二是取消可投债券的外部信用等级要求。取消可投资的二级资本债券的债项评级(AAA级)和无固定期限资本债券的债项评级(AA+级)要求。三是明确保险机构信用风险管理能力应当达到银保监会规定的标准,并且上季度末偿付能力充足率不得低于120%。四是要求保险机构按照发行人对资本补充债券权益工具或者债务工具的分类,相应确认为保险机构的权益类资产或者固定收益类资产,并纳入相应监管比例管理。

二十九、沪深交易所发布关于开展公开发行短期公司债券试点有关事项的通知

关键词:短期公司债券 试点

发布时间:2020/5/21

来源:上交所 深交所

摘要

《通知》明确试点期间短期公司债券仅面向专业投资者公开发行,适用交易所公司债优化融资监管安排,且发行人最近3年平均经营活动现金流量净额为正或最近一年末速动比率大于1。发行人在注册文件有效期内,公开发行短期公司债券的待偿余额不得超过注册规模,发行期限为1年及以下,募集资金限于偿还1年内到期的债务和补充流动资金,不得用于长期投资需求。发行人主体信用评级达到AAA(不存在次级条款等影响债券信用评级的相关契约条款),且采用多边净额结算方式的短期公司债券,可作为债券质押式回购的质押券种。

三十、证监会就《关于修改<证券公司分类监管规定>的决定》公开征求意见

关键词:证券公司 分类监管

发布时间:2020/5/22

来源:证监会

摘要

本次修改的主要内容包括:一是维持现行以风险管理能力、持续合规状况为主的证券公司分类评价体系和有效做法,着重对相关评价指标进行优化,集中解决实践中遇到的突出问题。二是进一步强化合规、审慎经营导向。围绕使分类评价结果更加准确反映证券公司的合规风控状况,完善对证券公司及其人员被采取处罚处分措施的扣分规则,明确对公司治理与内部控制严重失效等情形予以调降分类级别的依据,全面梳理强化风险管理能力评价指标和标准。优化风险管理能力加分项,引导证券公司强化资本约束,提高全面风险管理的有效性,切实实现风险管理全覆盖。三是进一步强化专业服务能力导向。适应行业发展状况,从营业收入、证券经纪、投资银行、资产管理、机构客户服务及交易、财富管理、信息技术投入等方面,优化市场竞争力评价指标,既反映证券公司的综合实力,又反映其专项业务能力,引导证券公司突出主业,做优做强,同时也引导证券行业差异化发展。

三十一、中国银保监会 工业和信息化部 发展改革委 财政部 人民银行和市场监管总局联合发布《关于进一步规范信贷融资收费 降低企业融资综合成本的通知》(银保监发〔2020〕18号)

关键词:信贷融资收费

发布时间:2020/5/25

来源:银保监会

摘要

《通知》共六部分20条,主要包括以下内容:第一至四部分明确不同融资环节要求。信贷环节,取消部分涉企收费,细化严禁贷存挂钩和严禁强制捆绑销售等现有规定,鼓励银行提前开展信贷审核。助贷环节,要求银行明确自身收费事项,加强对第三方机构管理,评估合作机构收费情况。增信环节,要求银行合理引入增信安排,从银行独立承担、企业与银行共同承担、企业独立承担三个角度,对信贷融资相关费用承担主体和方式等提出要求。考核环节,对银行资金定价管理、信用评级和拨备计提等影响融资成本因素提出要求,并要求绩效考核取消不当激励。第五部分规范与收费相关的内控与监督。要求银行保险机构发挥公司治理作用,完善融资收费管理制度,规范分支机构和员工行为,严格收费系统管理,加强内部审计,充分披露服务信息。第六部分提出发挥跨部门监督合力,并给予正向激励。包括推动深化产融合作,加强企业和项目白名单管理,完善违规收费举报查处机制;对国有控股机构经营绩效考核给予合理评价;在流动性、资产证券化和小微企业专项金融债等方面予以支持;加强行业自律。同时,对融入低成本资金而套利的企业,严格加以约束。

三十二、证监会发布《关于修改<证券公司次级债管理规定>的决定》(中国证券监督管理委员会公告〔2020〕 28号)

关键词:证券公司 次级债

发布时间:2020/5/26

来源:证监会

摘要

此次《管理规定》修改的主要包括以下内容:一是允许证券公司公开发行次级债券。二是为证券公司发行减记债等其他债券品种预留空间。三是统一法规适用。将规定中机构投资者定义统一至《证券期货投资者适当性管理办法》要求,将次级债券销售相关要求按照《公司债券发行与交易管理办法》进行调整。四是增加《国务院办公厅关于贯彻实施修订后的证券法有关工作的通知》《公司债券发行与交易管理办法》等作为上位法依据。

三十三、中国银保监会办公厅关于加强典当行监督管理的通知(银保监办发〔2020〕38号)

关键词:典当行 监管

发布时间:2020/5/29

来源:银保监会

摘要

《通知》从以下五个方面提出监管要求,指导各地加强典当行事前、事中和事后监管,促进典当行业规范发展:一是增强服务意识,完善准入管理。从做好证照衔接、审慎稳妥准入、完善准入管理、规范人员管理、优化审批服务、共享许可信息六方面提出要求。二是依法合规经营,稳健有序发展。要求典当行依法合规经营、回归典当本源、改进收当服务、合理确定息费、依法处置绝当、严守行为底线。三是压实监管责任,加强监督管理。要求地方金融监管部门压实各方责任、实施分类监管、加强日常监管、加大处罚力度。四是整顿行业秩序,实现减量增质。从细化认定标准、加强信息公示入手推动行业高质量发展。五是实施简政放权,优化营商环境。从减轻企业负担、方便当票领取、出台扶持政策、提供融资支持、发挥协会作用等方面促进典当行业健康发展。

三十四、深交所关于发布《深圳证券交易所上市公司信息披露指引第5号—交易与关联交易》的通知(深证上〔2020〕451号)

关键词:上市公司 信息披露 交易与关联交易

发布时间:2020/5/29

来源:深交所

摘要

《交易指引》共五章五十四条,包括总则、一般规定、交易与关联交易的审议和披露、资产评估以及附则等章节。具体内容包括:“总则”部分共四条,包括立规宗旨及依据、适用范围、基本制度、合法合规要求等;“一般规定”部分共九条,主要明确累计计算原则适用标准、审议关注点、自行提交股东大会审议事项要求、少数股权交易豁免、关联交易审议豁免、高溢价购买资产特别规定、新增关联人交易事项、资金占用解决期限、保荐人职责等具体要求;“交易与关联交易的审议和披露”部分共三十条,重点阐述财务公司关联交易、关联共同投资、与专业投资机构共同投资及合作、融资类交易、日常关联交易和放弃权利等方面的审议程序和披露要求;“资产评估”部分共八条,涵盖资产评估基本披露内容、特别交易事项核查和披露要求、期后事项披露、风险揭示等。

陆月

三十五、中国人民银行 银保监会 发展改革委 工业和信息化部 财政部 市场监管总局 证监会 外汇局关于进一步强化中小微企业金融服务的指导意见(银发〔2020〕120号)

关键词:中小微企业 金融服务

发布时间:2020/6/1

来源:人民银行 

摘要

《意见》从落实中小微企业复工复产信贷支持政策、开展商业银行中小微企业金融服务能力提升工程、改革完善外部政策环境和激励约束机制、发挥多层次资本市场融资支持作用、加强中小微企业信用体系建设、优化地方融资环境、强化组织实施等七个方面,提出了30条政策措施。《意见》要求,各金融机构要不折不扣落实中小微企业复工复产信贷支持政策,开展中小微企业金融服务能力提升工程。全国性银行要发挥好带头作用,内部转移定价优惠力度不低于50个基点,五家大型国有商业银行普惠型小微企业贷款增速高于40%,开发性、政策性银行要把3500亿元专项信贷额度落实到位,以优惠利率支持中小微企业复工复产。商业银行要将普惠金融在分支行综合绩效考核中的权重提升至10%以上,大幅增加小微企业信用贷款、首贷、无还本续贷。鼓励保险机构发挥保险保障作用,提供针对性较强的贷款保证保险产品。

三十六、中国人民银行 银保监会 财政部 发展改革委 工业和信息化部关于进一步对中小微企业贷款实施阶段性延期还本付息的通知(银发〔2020〕122号)

关键词:中小微企业 延期还本付息

发布时间:2020/6/1

来源:人民银行 

摘要

《延期还本付息通知》要求,对于2020年年底前到期的普惠小微贷款本金、2020年年底前存续的普惠小微贷款应付利息,银行业金融机构应根据企业申请,给予一定期限的延期还本付息安排,最长可延至2021年3月31日,并免收罚息。对于2020年年底前到期的其他中小微企业贷款和大型国际产业链企业(外贸企业)等有特殊困难企业的贷款,可由企业与银行业金融机构自主协商延期还本付息。


三十七、中国人民银行 银保监会 财政部 发展改革委 工业和信息化部关于加大小微企业信用贷款支持力度的通知(银发〔2020〕123号)

关键词:中小微企业 信用贷款

发布时间:2020/6/1

来源:人民银行 

摘要

《通知》明确,自2020年6月1日起,人民银行通过创新货币政策工具使用4000亿元再贷款专用额度,购买符合条件的地方法人银行2020年3月1日至12月31日期间新发放普惠小微信用贷款的40%,以促进银行加大小微企业信用贷款投放,支持更多小微企业获得免抵押担保的信用贷款支持。《通知》强调,各银行业金融机构要注重审核第一还款来源,减少对抵押担保的依赖,丰富信用贷款产品体系,确保2020年普惠小微信用贷款占比明显提高。获得支持的地方法人银行业金融机构要制定普惠小微信用贷款投放增长目标,将政策红利让利于小微企业,降低信用贷款发放利率。

三十八、中国人民银行修订部分规章和规范性文件 取消一批证明事项

关键词:修订规章文件 取消证明事项

发布时间:2020/6/2

来源:人民银行

摘要

人民银行会同相关部门开展证明事项清理工作,共取消“户口迁移证明”等证明事项11项,并对涉及的《教育储蓄管理办法》《非金融机构支付服务管理办法实施细则》等4件规章和5件规范性文件的相关条款进行了修订。

二、证监会就《公开募集证券投资基金投资全国中小企业股份转让系统挂牌股票指引(征求意见稿)》公开征求意见 

关键词:公募基金 新三板挂牌股票 

发布时间:2020/1/3

来源:证监会 

摘要

《指引(征求意见稿)》共十五条,主要包括以下内容:一是明确基金管理人参与要求。基金管理人应当具备相应投研能力,配备充足投研人员。二是规范基金投资范围。允许股票基金、混合基金、债券基金投资新三板精选层股票。三是加强流动性风险管理。要求基金管理人投资流动性良好的精选层股票,并审慎确定 投资比例。四是规范公募基金估值。基金管理人和基金托管人应当采用公允估值方法对挂牌股票进行估值,当股票价值存在重大不确定性且面临潜在大额赎回申请时,可启用侧袋机制。五是强化信息披露及风险揭示。要求基金在定期报告中披露持有挂牌股票情况,在法律文件中揭示特有风险。六是加强投资者适当性管理。要求基金管理人会同销售机构,做好基金产品风险评级、投资者风险承受能力识别、投资者教育等工作。

三十九、证监会发布《关于全国中小企业股份转让系统挂牌公司转板上市的指导意见》(中国证券监督管理委员会公告〔2020〕29号)

关键词:转板上市

发布时间:2020/6/3

来源:证监会

摘要

《指导意见》主要内容包括以下三个方面:一是明确基本原则。建立转板上市机制将坚持市场导向、统筹兼顾、试点先行、防控风险的原则。二是规定主要制度安排。对转入板块的范围、转板上市条件、程序、保荐要求、股份限售等事项作出原则性规定;三是明确监管安排。明确证券交易所、全国股转公司、中介机构等有关各方的责任,对转板上市中的违法违规行为,依法依规严肃查处。同时,上交所、深交所、全国股转公司、中国结算等将依据《指导意见》制定或修订业务规则,进一步明确细化各项具体制度安排。

四十、中国银保监会发布《行政许可实施程序规定》(中国银行保险监督管理委员会令(2020年第7号))

关键词:行政许可实施程序

发布时间:2020/6/4

来源:银保监会 

摘要

《程序规定》对行政许可实施程序从以下几方面作出了新规定:一是增加了中止审查和恢复审查程序。存在“申请人或相应行政许可事项直接关系人因涉嫌违法违规被行政机关调查,或者被司法机关侦查,尚未结案,对相应行政许可事项影响重大”等几种情形时,受理机关或决定机关可以中止审查,并在符合条件时恢复审查。二是明确了申请人、利害关系人申请听证的权利和程序,进一步保证行政许可程序的完整性和对申请人、利害关系人权利保障的全面性。三是申请人向受理机关提交申请材料、相关文书送达申请人、申请人提交书面说明解释等程序的文件传输方式中,均增加了“电子传输”这一方式,以深化“放管服”改革,推进“互联网+政务服务”开展。

四十一、中国人民银行关于《关于规范商业汇票信息披露的公告(征求意见稿)》公开征求意见的通知

关键词:商业汇票 信息披露

发布时间:2020/6/5

来源:人民银行

摘要

《公告》共十条,主要内容如下:一是明确披露主体和披露内容。规定商业汇票承兑人为信息披露主体,应按要求披露票据承兑信息和承兑信用信息。二是明确引导和激励政策。规定金融机构办理贴现等票据业务前的信息核对、核实要求,企业作为承兑人信息披露及时准确、信用良好的,鼓励金融机构优先为其办理票据业务。三是明确监测责任和风险提示。明确票据市场基础设施应加强市场监测,对承兑人信息披露、信用异常等情况进行提示。四是明确生效日期和适用范围。明确适用范围暂限于商业承兑汇票,财务公司承兑票据参照执行,拟在正式实施前预留过渡期。

四十二、上交所发布《关于红筹企业申报科创板发行上市有关事项的通知》(上证发〔2020〕44号)

关键词:红筹企业 科创板

发布时间:2020/6/5

来源:上交所

摘要

《通知》针对红筹企业申报科创板发行上市中,涉及的对赌协议处理、股本总额计算、营业收入快速增长认定、退市指标适用等事项,做出了针对性安排。具体安排如下:一是针对红筹企业上市之前对赌协议中普遍采用向投资人发行带有特殊权利的优先股等对赌方式,明确如承诺申报和发行过程中不行使相关权利,可以将优先股保留至上市前转换为普通股,且对转换后的股份不按突击入股对待。二是针对红筹企业法定股本较小、每股面值较低的情况,明确在适用科创板上市条件中“股本总额”相关规定时,按照发行后的股份总数或者存托凭证总数计算,不再按照总金额计算。三是对红筹企业境内发行上市相关条件中的“营业收入快速增长”这一原则性要求,从营业收入、复合增长率、同行业比较等维度,明确三项具体判断标准,三项具备一项即可;同时明确规定“处于研发阶段的红筹企业和对国家创新驱动发展战略有重大意义的红筹企业”,不适用营业收入快速增长的上述具体要求。四是针对红筹企业以美元、港币等外币标明面值等情况,明确在适用“面值退市”指标时,按照“连续20个交易日股票收盘价均低于1元人民币”的标准执行;红筹企业发行存托凭证的,不适用“股东人数”退市指标。

四十三、北京市地方金融监督管理局就《北京市地方金融监督管理条例(征求意见稿)》向社会公开征求意见

关键词:地方金融监督管理

发布时间:2020/6/8

来源:北京市地方金融监督管理局

摘要

《条例》明确将“7+4”类金融机构纳入监管范围,具体包括小贷公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理公司、典当行、地方资产管理公司、区域性股权市场、区域性投资公司、开展信用互助的农民专业合作社、社会众筹机构以及地方各类交易所等。同时规定了上述金融机构的四条“红线”,要求地方金融组织应当依法规范经营,不得从事下列活动:“不得吸收或者变相吸收存款”,“不得出借、出租或者变相出借、出租经营许可证”,“不得未获得经营许可证,受托投资、自营或者受托发放贷款”以及“从事法律法规、国家和本市规定禁止从事的其他活动”。

四十四、中国银保监会发布《融资租赁公司监督管理暂行办法》

关键词:融资租赁公司 监管

发布时间:2020/6/9

来源:银保监会 

摘要

《办法》共六章五十五条,主要包括总则、经营规则、监管指标、监督管理、法律责任及附则等。主要内容包括:一是完善业务经营规则。明确融资租赁公司的业务范围、租赁物范围以及禁止从事的业务或活动。完善融资租赁公司的公司治理、内部控制、风险管理、关联交易等制度,同时明确融资租赁物购置、登记、取回、价值管理等其他业务规则。二是加强监管指标约束。新设了部分审慎监管指标内容。包括融资租赁资产比重、固定收益类证券投资业务比例、业务集中度和关联度等,推动融资租赁公司专注主业,提升风险防控能力。三是厘清监管职责分工。按照2017年全国金融工作会议精神,明确银保监会和地方政府的职责分工,并对地方金融监管部门的日常监管提出具体要求,建立分级监管和专职监管员制度,完善监管协作机制、非现场监管、现场检查、监管谈话等内容。

四十五、证监会就修订《证券公司股权管理规定》及其实施规定对外公开征求意见

关键词:证券公司 股权管理

发布时间:2020/6/12

来源:证监会

摘要

《管理规定》及其实施规定主要修改以下内容:一是修改主要股东定义。将证券公司主要股东从“持有证券公司25%以上股权的股东或者持有5%以上股权的第一大股东”调整为“持有证券公司5%以上股权的股东”。二是适当降低证券公司主要股东资质要求。取消主要股东具有持续盈利能力的要求;将主要股东净资产从不低于2亿元调整为不低于5000万元人民币;不再要求主要股东具备相匹配的金融业务经验;不再要求主要股东为行业龙头等。三是根据新《证券法》,调整证券公司股权相关审批事项。将“证券公司增加注册资本且股权结构发生重大调整、减少注册资本,变更持有5%以上股权的股东、实际控制人,应当依法报中国证监会批准”调整为“证券公司变更主要股东或者公司的实际控制人,应当依法报中国证监会批准”,取消的审批情形调整为备案事项。四是结合实践中出现的新情况,进一步明确有关监管要求。包括禁止证券公司股权相关的“对赌协议”;明确控股股东变更为持股100%的股东的备案程序;明确单个非金融企业实际控制证券公司股权比例不得超过50%的豁免情形等。五是落实简政放权,进一步精简申报材料。包括适当减少股东财务审计报告要求,简化股东及所控制机构诚信合规记录证明文件要求等。

四十六、证监会发布《创业板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》(中国证券监督管理委员会令第167号)

关键词:创业板 首发股 注册

发布时间:2020/6/12

来源:证监会

摘要

修改完善后的《管理办法》共七章、七十五条,主要内容包括:一是精简优化创业板首次公开发行股票的条件,将发行条件中可以由投资者判断的事项转化为更加严格的信息披露要求,强调企业的法律合规性和财务规范性问题。二是对注册程序作出制度安排,实现受理和审核全流程电子化和全流程公开,减轻企业负担,提高审核透明度。三是强化信息披露要求,严格落实发行人等相关主体在信息披露方面的责任。四是明确市场化发行承销的基本规则。五是强化监督管理和法律责任。

四十七、证监会发布《创业板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》(中国证券监督管理委员会令第168号)

关键词:创业板上市公司 证券发行

发布时间:2020/6/12

来源:证监会

摘要

修改完善后的《管理办法》共七章、九十三条,主要内容包括:一是明确适用范围,上市公司发行股票、可转换公司债券、存托凭证等证券品种的,适用《管理办法》。二是精简优化发行条件,区分向不特定对象发行和向特定对象发行,差异化设置各类证券品种的再融资条件。三是明确发行上市审核和注册程序,深交所审核期限为二个月,证监会注册期限为十五个工作日。四是强化信息披露要求,要求有针对性地披露业务模式、公司治理、发展战略等信息。五是对发行承销作出特别规定,就发行价格、定价基准日、锁定期,以及可转债的转股期限、转股价格、交易方式等作出专门安排。六是强化监督管理和法律责任。

四十八、证监会发布《创业板上市公司持续监管办法(试行)》(中国证券监督管理委员会令第169号)

关键词:创业板上市公司 持续监管

发布时间:2020/6/12

来源:证监会

摘要

修改完善后的《监管办法》共三十五条,主要内容包括:一是明确适用原则,创业板公司应遵守上市公司持续监管的一般规定,但《创业板持续监管办法》另有规定的除外。二是明确公司治理相关要求。三是建立具有针对性的信息披露制度,强化行业定位和风险因素的披露,突出控股股东、实际控制人等关键少数的信息披露责任。四是明确股份减持要求,适当延长未盈利企业控股股东、实际控制人、董监高的持股锁定期。五是完善重大资产重组制度,明确创业板上市公司并购重组涉及发行股票的实行注册制,并规定重组标的资产要求等。六是调整股权激励制度,扩展可以成为激励对象的人员范围,简化限制性股票的授予程序。

四十九、证监会发布《证券发行上市保荐业务管理办法》(中国证券监督管理委员会令第170号)

关键词:证券发行 保荐业务

发布时间:2020/6/12

来源:证监会

摘要

《管理办法》修订的主要内容如下:一是与新《证券法》保持协调衔接,调整审核程序相关条款,完善保荐代表人管理。二是落实创业板注册制改革要求,明确发行人及其控股股东、实际控制人配合保荐工作的相关要求。三是强化保荐机构内部控制要求。四是加大问责力度,丰富监管措施类型,提高违法违规成本。

五十、中国银保监会发布《关于进一步明确农业保险业务经营条件的通知》

关键词:农业保险业务

发布时间:2020/6/12

来源:银保监会

摘要

《通知》共十九条,主要内容如下:一是明确农险业务经营条件。根据《农业保险条例》的规定,《通知》从总公司和省级分公司两个层面分别制定农险业务经营条件。凡符合经营条件的保险机构均可在本地开展农险业务,无需向监管机构提出经营资格申请。二是提高农险业务经营标准。从依法合规、风险管控能力、农险服务能力、信息化水平等方面进一步提高了农险经营标准。三是建立完善退出机制。为同步做好改革的协同配套工作,根据《农业保险条例》规定,明确规定建立农险经营的退出机制。同时建立了农险经营综合考评机制,对保险机构农险经营管理情况进行动态评估。

五十一、商务部就《外国投资者对上市公司战略投资管理办法(修订草案公开征求意见稿)》公开征求意见

关键词:外国投资者 战略投资

发布时间:2020/6/19

来源:商务部

摘要

《战投办法》修订草案共二十九条,主要修改内容如下:一是明确战略投资的定义和不适用《战投办法》的情形。二是大幅降低投资门槛。允许符合条件的外国自然人实施战略投资;降低对非控股股东的外国投资者或其全资投资者的资产总额要求;取消外国投资者通过上市公司定向发行新股方式实施战略投资的持股比例要求;缩短外国投资者的持股锁定期。三是增加投资方式。将要约收购方式纳入适用范围,允许外国投资者以要约收购方式实施战略投资;放宽跨境换股条件,以上市公司定向发行新股或要约收购方式实施战略投资的,外国投资者可以其持有或者增发的境外非上市公司股份作为支付手段。四是创新监管方式。与外商投资信息报告制度相衔接,明确商务主管部门的监督检查职责,取消商务主管部门对外国投资者实施战略投资的事前审批和备案;加强自律管理与积极发挥信息公开和社会监督作用。

五十二、深圳证券交易所发布《关于做好创业板上市公司适用再融资简易程序相关工作的通知》(深证上〔2020〕541号)

关键词:创业板上市公司 再融资简易程序

发布时间:2020/6/19

来源:深交所

摘要

《通知》主要内容如下:一是上市公司申请向特定对象发行股票适用简易程序的,应当认真核对是否存在不得适用简易程序的情形,确保符合规则要求。二是在2020年6月19日前已发出召开2019年年度股东大会通知的上市公司,可以通过召开临时股东大会的方式,授权董事会决定向特定对象发行融资总额不超过3亿元且不超过最近一年末净资产20%的股票,该项授权在其2020年年度股东大会召开日失效。三是深交所将加强对上市公司适用再融资简易程序情形的事后监管。


五十三、全国中小企业股份转让系统发布《全国中小企业股份转让系统表决权差异安排业务指南》(股转系统公告〔2020〕505号)

关键词:表决权差异安排

发布时间:2020/6/19

来源:股转公司

摘要

《业务指南》对设有表决权差异安排公司的申请挂牌流程、挂牌公司设置或者变更表决权差异安排的要求、特别表决权股份的转换等进行了细化规定。主要内容如下:一是明确设置主体的行业要求。明确了“科技创新公司”的范围,即符合国家统计局《战略性新兴产业分类(2018)》划定的战略性新兴产业等标准的公司。二是细化相关业务办理程序。明确了挂牌公司设置、变更表决权差异安排的程序,以及特别表决权股份的转换流程。三是加强投资者权益保护。挂牌公司设置、变更表决权差异安排时,特别表决权股东应当对异议股东做出回购安排或采取其他救济措施。

五十四、中国银保监会发布《中国银保监会行政处罚办法》(中国银行保险监督管理委员会令(2020年第8号))

关键词:行政处罚

发布时间:2020/6/23

来源:银保监会

摘要

《办法》共十章104条,对银行业保险业行政处罚程序作了全面规范,重点包括以下方面:一是整合优化行政处罚工作机制,确立了公平、公正、公开、程序合法、过罚相当等行政处罚的基本原则,建立“查审分离”的处罚工作机制,规定银保监会及其派出机构设立行政处罚委员会,明确了立案调查部门、案件审理部门各自的职责。二是完善行政处罚工作流程,对行政处罚案件管辖、立案调查、审理审议、权利告知与听证、决定与执行等处罚工作全流程做了规范。三是依法加大行政处罚力度,明确对屡查屡犯、不配合监管执法、危害后果严重,造成较为恶劣社会影响等行为,依法从重予以处罚,强调人员责任追究,规定在处罚银行保险机构时,要依法追究相关责任人员的法律责任,同时强化行政处罚与党纪问责的衔接,规定行政处罚决定作出后,应当按照规定报送纪检监察部门等。四是充分保障当事人合法权益。作出处罚决定前,应当事先告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据,并告知其有陈述申辩权利,符合听证条件的,当事人可以依法申请听证,不得因当事人申辩而加重处罚。

五十五、证监会就五项挂牌公司定期报告格式准则公开征求意见

关键词:挂牌公司 定期报告

发布时间:2020/6/24

来源:证监会

摘要

本次制定五项挂牌公司定期报告格式准则,主要坚持以下原则:一是精选层、创新层、基础层三个层次之间的信息披露要求呈梯度化,依次降低;二是注重层次内部规则衔接,中期报告披露要求低于年度报告,高于季度报告;三是以现有新三板监管规则为基础,借鉴上市公司制度理念,充分体现挂牌公司特点。同时,格式准则突出以下披露要求:一是要求公司披露反映其经营质量和经营情况变化的重要指标,如流动比率、应收账款周转率等;二是要求披露报告期内核心人员的任职、持股和变动情况等;三是要求公司以列举方式详细披露风险情况,在风险分析方法上要定量与定性相结合。

五十六、中国银保监会关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知(银保监发〔2020〕27号)

关键词:银行保险业 乱象整治“回头看”

发布时间:2020/6/24

来源:银保监会

摘要

《通知》明确,对连续三年市场乱象整治工作进行“回头看”:一看主体责任是否落实到位,二看实体经济是否真正受益,三看整改措施是否严实有效,四看违法违规是否明显遏制,五看合规机制是否健全管用。督促银行保险机构把普惠金融政策红利切实传导到民营小微企业,不断推动降低企业融资综合成本,依法严厉打击通过融资政策便利获得的贷款违规进行资金套利行为。持续深入开展宏观政策执行、股权与公司治理、业务经营、影子银行和交叉金融业务等领域违法违规问题排查,对打着“金融创新”幌子花式翻新的违规行为,依法严肃处理。

五十七、深交所发布《深圳证券交易所上市公司纪律处分实施标准(试行)》

关键词:上市公司 纪律处分

发布时间:2020/6/24

来源:深交所

摘要

《实施标准》共四十八条,分为“总则”、“上市公司、董监高、股东、实际控制人及相关人员违规”、“中介机构违规”和“附则”四章,实施后原主板、中小板、创业板的《公开谴责标准》将予以废止。《实施标准》主要内容包括:一是总则部分明确了适用主体和处分类型,公开考量因素和责任认定条款,规定公开认定不适合担任相关职务的处分标准,明确惩罚性违约金收取标准。二是上市公司及相关人员违规部分完善了信息披露违规情形,严格规范资金占用、违规担保等,统一募集资金违规、关联交易违规等处分标准,区分证券交易主动违规和被动违规。三是中介机构及其从业人员违规部分主要规范了中介机构四类违规情形,即对上市公司违规负有责任的、未勤勉尽责的、出具文件存在虚假记载或遗漏、不配合自律监管及其他违规。

五十八、中国人民银行发布《标准化票据管理办法》(中国人民银行公告〔2020〕第6号)

关键词:标准化票据

发布时间:2020/6/28

来源:人民银行

摘要

《管理办法》共八章三十一条,包括总则、主要参与机构、基础资产、标准化票据创设、信息披露、投资者保护、监督管理和附则。主要内容如下:一是明晰标准化票据定义。二是明确原始持票人、存托机构等主要参与机构的定义、条件、职责,并规定标准化票据权益和各方权利义务通过存托协议予以明确。三是规范基础资产。明确了基础资产应符合核心信用要素相似、期限相近、依法合规取得等条件。原始持票人在存托时以背书方式将基础资产权利完整转让,有效保障投资人合法权益。原始持票人对基础资产的真实、合法、有效性负责,存托机构和票据经纪机构应对基础资产的真实性、合法性和有效性进行审查。票据市场基础设施负责基础资产的统一登记托管。四是强化信息披露和投资人保护。规定了存托机构应在标准化票据创设前和存续期间真实、准确、完整、及时披露对标准化票据投资价值判断有实质性影响的信息。标准化票据的投资人依照相关法律法规和合同文件约定享有权利。标准化票据存续期间,发生重大事项和存托协议约定情形的,由持有人大会审议决定。五是明确管理框架。标准化票据的承销、登记托管、交易流通适用银行间债券市场现行管理规定。考虑到标准化票据期限较短,其创设采用事后报告制度,事前管理主要依靠信息披露,相关基础设施负责日常监测和自律管理。

五十九、中国银保监会发布《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》(银保监发〔2020〕26号)

关键词:互联网保险 销售行为 可回溯管理

发布时间:2020/6/30

来源:银保监会

摘要

《通知》共二十六条,主要包括以下五方面内容:一是明确互联网保险销售行为可回溯管理的定义和范围。二是明确销售页面和销售页面管理的定义。对销售页面管理主体、互联网保险销售行为的边界和销售风险点管控作出要求。特别强调销售页面只能设置在保险机构自营网络平台,且需要与非销售页面进行分隔。三是对保险机构互联网销售过程管理作出要求。包括保护投保人自主选择权、明确保险机构实名验证职责、细化销售过程记录标准、制定信息收集原则等内容。四是明确可回溯内控管理。主要对可回溯资料内容、保管、安全防护及相关内控制度作出规定,要求保险机构建立全面、系统、规范的内部控制体系。五是明确对融合业务和自助终端业务的管理要求,以及相关法律责任和实施时间。

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