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供应链金融拓展与落地的五大要点
发布来源: 贸易金融 发布时间:2014-08-14
供应链金融的五大要点

  

  1.先剖析供应链所在的产业生态,将金融渗透到相关环节

  

  a)这一关是很难的,因为大部分人谈到金融的时候,首先是看着钱来说事情,而不是看着事情来说钱。银行被动的地方在哪里?在于他们具有金融思维,而不具备供应链思维,更不具备互联网环境下的(比如电商)供应链思维,于是容易以我为中心,认为大家都是冲着钱来的,其实供应链金融的前期是看不到“期望中有效的”资金流的,更多的是信息流、物流和工作流,也就是说,你必须要遵循供应链原理,因势利导,才能从不赚钱走向赚钱。

  

  b)常见可以应用的问题:什么产品或者服务?和谁相关?必要性在哪里?价值链中处于什么位置?

  

  c)相关产业举例:比如工程机械制造行业整合供应商钢材流通、家电行业整合全国乃至全球成品物流布局、维修行业整合产品维修数据、小区物业打造数据平台、农产品流通行业分析农产品种养殖、消费、质量等相关数据(顺便说明一下:传统的仓单质押和寄存产品质押模式不应该称之为金融模式—古代的镖局哪里会将客人的镖拿去抵押呢?)

  

  2.画出供应链金融的逻辑关系,找寻入口,并开始赛跑

  

  a)这一关是最难的,即使是一个所谓的供应链专家或者教授,如果没有进行产业研究和供应链创新的工作,他画不出这个逻辑关系来的,当然,供应链战略和实现路线图也就出不来,于是容易就供应链说供应链,无法找到必然的关系导向,甚至通常所说的“双赢”也由于没有落脚点而变成了仅仅是一句空话。即使你创造了价值,你也未必能够获得该价值,更无法参与竞争—因为逻辑走不通,命门太明显了。

  

  b)一流的企业战略家是在供应链所在的生态链上设计和规划企业未来的生存空间,于是他往往比别人提前获得商机或者商机的信息,于是容易敏锐的感知到供应链金融入口,并且在别人根本看不懂的情况下开始奔跑。

  

  c)常见可用的问题是:你的客户是谁?他们归根结底到底要什么?你做好了谁得利?谁才是“手持彩练当空舞”的那个人?

  

  3.找到关键落点,把守支付点

  

  a)金融的本质强调货币流通、信用、持续效用;供应链的本质强调快速响应和快速周转率,强调数据与信息。所以未来的供应链金融强调控制信息流以控制支付流、控制支付流以控制资金流、获得网络接入权胜过资本所有权、获得数据投入量胜过资金投入量。

  

  b)现在的关键是:谁才是把守网络接入权的那个人?谁才能获得数据?我认为主要是三种人:供应链规划(布局)者、供应链运营者、供应链资源垄断者。

  

  c)常见可用的问题:谁支付?必须支付吗?很在乎支付吗?支付之后呢?

  

  4.将供应链大数据提纯,形成具有营销价值和超级服务的供应链动态累计平台

  

  a)供应链大数据不仅仅是通常所说的消费数据,而是该产业链上的智能化、实时化的数据,比如供应商特征数据、产品特征数据、流通特征数据、客户特征数据、消费者特征数据、价格特征数据、影响因素特征数据。

  

  b)无论是B2B、B2C还是C2C,对于商家,他关心客户与市场的相关动态数据,以便于决策和投放;对于消费者,恐怕更多的关心“我的订单走到哪里了?我购买的产品他们可以准时生产交付吗?”—都希望可以实时看到,而这些数据并不是通过传统的ERP可以看到的,企业需要有大数据管理软件平台,这个平台恐怕更多地需要有开放性和包含了前期的智能规划能力与需求分析。

  

  c)一旦有了产业大数据,比拥有了资金还重要—因为此时,资本会找上门来的。

  

  d)常见的可用问题:这是一群什么人?他们需要什么?比例多大?什么东西?有多少?谁在提供与谁在需求?能力是什么?多大?

  

  5.利用供应链的动态循环特征,将资金的利息价值上升为资金的基金和投资价值

  

  a)国家资金引导方向是金融(银行)为实业服务,但是,当金融脱离了供应链思维的时候,更多地是在获得传统的存取、借贷业务,赚取的时依靠垄断利息权力的价值,并没有产生真实的资金与产业链融合的流动价值—其资金的产业能力就大打折扣了。

  

  b)一旦资本进入了被优化过了的供应链中,其资金产生的爆发力是非常巨大的。知名案例是2013年11月,余额宝累计转入金额1300亿元,天弘基金成为国内规模最大的基金管理公司,震撼了整个基金行业。其原因就是将众多屌丝们习惯存储的“每人一块钱”形成了流动性的聚合效应,从而影响了金融生态。

  

  c)常见的可用问题:资金周转率是多少?库存周转率是多少?响应能力是多少?供应链生态波动能力如何?相对资金流动能力如何?如何实现先收费后服务?

  

  d)相关产业举例:云蔬菜、天价草莓、鹅庄、汽车动能运营等。

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